J’anticipe ma succession

Transmettez votre patrimoine dans les meilleures conditions pour gagner en sérénité

La transmission de patrimoine est un sujet complexe et source de nombreux questionnements. A qui transmettre mon patrimoine ? Dans quelles proportions ? Est-il possible de transmettre sans me démunir complètement ?

Préparer sa succession, c’est organiser son avenir et protéger ses proches, selon ses souhaits. Votre conseiller HEXA PATRIMOINE vous accompagne et vous conseille pour trouver le meilleur équilibre entre transmission et maintien de vos ressources.

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Comment organiser sa succession dans les meilleures conditions?

La règle d’or pour bien organiser sa succession est l’anticipation.

Les règles en vigueur répondent uniquement à 15% des patrimoines moyens français. Car le Code Civil et le Code Général des Impôts restent des bases communes pour tous.

Votre conseiller en gestion de patrimoine est le mieux placé pour étudier votre situation personnelle et vous proposer les solutions adaptées.

Que puis-je transmettre et à qui ?

Peut-on par exemple récompenser un membre de sa famille ou transmettre son patrimoine à un hériter non réservataire ? Une stratégie sur-mesure est indispensable et nécessite une expertise pour prendre les bonnes décisions.

Votre conseiller maîtrise les outils financiers et les supports d’investissement qui permettent de finaliser une transmission globale et une gestion de votre cadre de vie dans le même temps.

De nombreux outils sont disponibles :

  • Donations,
  • Démembrement,
  • Changement de régime matrimonial,
  • Niches

Comment limiter les droits de succession ?

Des dispositifs et des abattements fiscaux existent pour réduire les droits de succession. Vous pouvez également souscrire à des placements financiers ou des investissements défiscalisés. Selon votre âge et votre situation, la transmission de patrimoine peut s’effectuer grâce à la donation de son vivant.

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